全球围剿太子集团，新加坡为什么慌了？

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太子集团这事儿牵扯到跨国诈骗和洗钱，简直是东南亚犯罪史上的一大案子。陈志作为集团的头头，本来在柬埔寨混得风生水起，靠房地产、金融和赌场起家，结果被曝出背后藏着大规模的电信诈骗网络。
集团在柬埔寨建了好几个园区，表面上看是工业区，实际上关着成千上万的工人，被迫干诈骗活儿。这些人多是从中国、越南和缅甸等地被骗来的，护照被没收，天天被迫用假身份在网上钓鱼，推销假的投资项目，专骗那些想发财的散户。
诈骗方式主要是“杀猪盘”，先在社交软件上套近乎，装成有钱人，然后一步步诱导受害者转钱到加密钱包里。光2024年一年，集团从美国受害者那儿骗走的钱就超100亿美元，比前一年多出六成多。整个网络覆盖30多个国家，受害者散布全球，损失总额估计有140亿美元以上。
2025年10月14日，纽约布鲁克林的联邦法院公开了起诉书，指控陈志犯了电汇欺诈和洗钱罪。同一时间，美国财政部海外资产控制办公室对陈志和他的146个关联人和公司下了制裁令，直接没收了集团攒下的12万多枚比特币，这些币当时值150亿美元左右。这是美国史上最大的加密资产扣押案。
陈志的集团被定性为跨国有组织犯罪团伙，靠强制劳动和诈骗敛财，还涉及人口贩卖。FBI局长说，这案子是他们打击金融诈骗的最大行动之一。陈志本人当时下落不明，美国悬赏抓他，还开了个邮箱专门收集情报。

英国也没闲着，几乎跟美国同步行动。英国外交部冻结了陈志在伦敦的财产，总值约1亿英镑，包括几处豪宅和办公楼。其中有一栋北伦敦的豪宅值1300万欧元，还有市中心的一栋办公楼值1亿欧元。
英国当局说，这些资产直接来自诈骗钱，通过层层壳公司转手。英国还制裁了6个关联实体和个人，包括陈志本人。英国的行动基于和美国的联合调查，强调这是针对东南亚网络犯罪的国际合作。
行动很快就波及亚洲。2025年10月30日，新加坡警方突击搜查了多个地点，扣押了陈志和太子集团在当地的资产，总值超过1.5亿新加坡元，大概合人民币8亿元。包括6处房产、一艘游艇、11辆豪车和多瓶名酒，还有银行账户和证券账户都被冻结。
新加坡警方说，这是针对洗钱和伪造文件的调查，涉及陈志的同伙。陈志在新加坡有家族办公室，从2018年起就设在那儿，申报管理资产超6000万新加坡元，还享受13X税收优惠政策。

这政策本来是为高净值人士设计的，低税率吸引投资，但陈志用它来洗诈骗钱。警方在办公室找到的文件显示，资金从柬埔寨流进来，再转成房产和企业股份。新加坡金融管理局说，他们在2024年就收到可疑交易报告，但直到美英出手后才加速调查。
现在新加坡有3个本地人和17家注册公司被美国列入制裁名单，其中一个叫陈秀玲的女人是陈志的亲戚，还在本地直播平台当过董事。香港的反应也快。2025年11月4日，香港警方冻结了27.5亿港元的相关资产，这些钱散在银行账户和地产项目里。
警方还吊销了太子集团关联的两家保险和证券公司的牌照。这些公司通过假交易控制了尖沙咀一栋甲级办公楼，估值约30亿港元，里面藏着好多壳公司，用来伪造财务报表。香港的调查显示，陈志的网络在本地洗钱至少9年，利用私人银行把诈骗钱转成合法投资。
同一时间，台湾检察机关扣押了45亿新台币资产，包括加密钱包、现金和26辆豪车，还拘留了25个嫌疑人。这些人多是集团在台湾的分支员工，负责协调诈骗电话和汇款。台湾说，已经把部分资产移交给国际合作机制，帮助受害者追回损失。
太子集团的发家路子挺典型的。陈志是福建人，38岁，本名陈志，绰号文森特，早年在中国做网吧生意，后来移居柬埔寨，2010年代初成立太子控股集团。集团涉及房地产、金融服务和消费业务，在西哈努克省等地建园区。

起初这些园区宣称是制造业基地，但从2020年起转为诈骗窝点。里面有高墙和安保，工人被迫24小时轮班，用AI脚本优化诈骗话术，提高成功率。集团还自建赌博和加密矿场，用来洗钱。
诈骗钱先在柬埔寨银行过一道，然后分散到新加坡、香港和英国的账户，再买房产、游艇和私人飞机。陈志还买了毕加索的画，花了好几百万美元。集团的壳公司多达上百个，注册在柬埔寨、新加坡、香港和中国台湾等地，大部分没实际业务，就为转移资金。
陈志在新加坡的生活挺高调。他在那儿买了格美华庭的别墅，面积超500平方米，有私人泳池和车库；嘉峰豪庭的顶层公寓，值几千万新加坡元；还有Leedon Residence的联排屋，用来招待客人。他常开劳斯莱斯或宾利出门，跟本地商人混圈子，参加行业会议。
2018年设家族办公室后，还搞慈善，捐教育基金，表面上洗白形象。但美国调查显示，这些都是幌子，实际在漂白诈骗收入。哈佛大学东南亚跨国犯罪专家雅各布·西姆斯说，太子集团能壮大，离不开新加坡和香港的资本开放政策。这些地方资金流动自由，监管有时睁眼闭眼，吸引了东南亚政商的灰色钱。
新加坡慌的原因其实挺明显的。这案子一查，就把新加坡金融体系的软肋露出来了。大家都知道，新加坡定位国际金融中心，靠低税、法治和透明吸引钱。
但实际上，从上世纪80年代起，它的财富管理业就依赖东南亚的政商资金，包括印尼家族、马来西亚精英、缅甸军方和柬埔寨权贵。
这些钱来源不干净，但新加坡用离岸账户、税收豁免和自我申报制度，让它们披上合法外衣。太子集团就是钻这个空子，用家族办公室享税惠，买豪宅游艇洗资产，还通过律师发函压媒体负面报道，宣传自己是华人成功企业家。

现在，美英的制裁把新加坡推到风口浪尖。国际社会质疑新加坡是洗钱中转站，消耗了它的金融信誉。金融管理局说，正在查太子集团有没有违反反洗钱法，但到现在还没出结果或罚单。这让新加坡政府尴尬，因为陈志就在他们眼皮底下招摇好几年。